Чл.1. (1) Идентифицирането на клиенти се извършва чрез установяване на необходимите и допустими от закона данни за пълно индивидуализиране на лицата при извършване на операции и сделки.
(2) (доп.,ДВ,бр.111 от 2001 г.; изм.,бр.49 от 2003 г.) Критериите за разпознаване на съмнителни операции, сделки или клиенти се установяват във вътрешните правила на лицата по чл.3, ал.2 и З от Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) съобразно особеностите на тяхната дейност, за което Агенцията за финансово разузнаване оказва методическа помощ.
Чл.2. (1) Идентифицирането на юридическите лица се извършва чрез представяне на официално извлечение от съответния регистър за актуалното им състояние.
(2) (изм.,ДВ,бр.111 от 2001 г.) При идентифицирането на юридическите лица се установяват данни за наименованието, правно-организационната форма, седалището, адреса на управление, предмета на дейност или целта, срока на съществуване, органите на управление и представителство, вида и състава на щолективния орган на управление.
(3) Когато в официалното извлечение от съответния регистър не се съдържат данните по ал.2, идентифицирането може да се извърши и чрез представяне на други официални удостоверителни документи за тези данни.
(4) (изм.,ДВ,бр.111 от 2001 г.) Лицата, които притежават единен идентификационен код (код по БУЛСТАТ), представят копие от регистрационното удостоверение за кода по БУЛСТАТ или от картата за идентификация по чл.8, ал.1 и 2 от Наредбата за поддържане и функциониране на регистър БУЛСТАТ и за взаимоотношенията му с други регистри и информационни системи, приета с Постановление No 201 на Министерския съвет от 2000 г. (ДВ,бр.83 от 2000 г.).
(5) (нова,ДВ,бр.111 от 2001 г.) В случаите на извършване на операция или сделка в полза на трето лице без упълномощаване или чрез трето лице - приносител на документи за извършване на операцията или сделката, при идентифицирането се установяват трите имена, ЕГН и връзката на лицето, непосредствено извършващо сделката, със съответното физическо или юридическо лице.
Чл.3. (1) Идентифицирането на физическите лица се извършва чрез представяне на официален документ за самоличност и регистриране на вида, номера и издателя на документа, както и на името, адреса на лицето и единния му граждански номер, ако има такъв.
(2) Физическите лица - еднолични търговци, представят и документите по чл.2.
Чл.4. (1) При промяна на обстоятелствата по време на осъществяване на операцията или сделката юридическите лица или физическите лица - еднолични търговци, представят на лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП официално извлечение от съответния регистър в 7-дневен срок от вписването на промяната в регистъра.
(2) При промяна на обстоятелствата по време на осъществяване на операцията или сделката другите физически лица уведомяват лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП и представят съответните удостоверителни документи в 7-дневен срок от настъпването на промяната.
Чл.4а. (нова,ДВ,бр.111 от 2001 г.) При идентифицирането на клиенти - юридически или физически лица, лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП могат да се позовават на информацията за всички подлежащи на вписване обстоятелства, с която разполагат, макар вписването още да не е извършено.
Чл.5. (1) (изм.,ДВ,бр.111 от 2001 г.) Обстоятелствата по чл.6, ал.5, т.3 ЗМИП относно собствеността на имуществото, подлежащо на трансфер, се удостоверяват с официален документ за собственост, а при необходимост - и с други доказателства.
(2) (изм.,ДВ,бр.111 от 2001 г.) Обстоятелствата по чл.6, ал.5, т.3 ЗМИП относно произхода на паричните средства или ценности - предмет на операциите или сделките, се удостоверяват с декларация от клиента, а при необходимост - и с други документи.
(3) (изм.,ДВ,бр.111 от 2001 г.) В случаите по ал.2 и 3 лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП могат да изискат от клиента да представи удостоверение от териториалната данъчна дирекция, че няма данъчни и други задължения към държавата към датата на подаване на заявлението.
Чл.6. (изм.,ДВ,бр.111 от 2001 г.)
(1) Лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП са длъжни да предприемат мерки за обучаване на персонала и на специализираните служби във връзка с дейността им по предотвратяване и разкриване на изпирането на пари.
(2) (изм.,ДВ,бр.49 от 2003 г.) При осъществяване на програмите за обучение по ал.1 Агенцията за финансово разузнаване при поискване оказва на лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП методическа помощ, като предоставя практически помагала, анализи, прогнози и други.

Чл.7. (1) Събирането на информация при съмнение за изпиране на пари се извършва при условията и по реда на ЗМИП, този правилник и вътрешните правила на лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП.
(2) Лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП са длъжни да завеждат в специален дневник всички случаи, при които е възникнало съмнение за изпиране на пари. Дневникът е прошнурован, прономерован и заверен с подписа и печата на съответния ръководител.
(3) (изм. и доп.,ДВ,бр.111 от 2001 г.; изм.,бр.49 от 2003 г.) Министърът на финансите и директорът на Агенцията за финансово разузнаване могат да дават задължителни указания на лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП относно условията и реда за събиране на информация.
Чл.8. (1) (изм.,ДВ,бр.16 от 2001 г., бр.111 от 2001 г., бр.49 от 2003 г.) По искане на Агенцията за финансово разузнаване лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП събират съобразно указанията й допълнителна информация относно операции, сделки и клиенти, включително при свързани операции по чл.4, ал.2 ЗМИП.
(2) Искането за събиране на допълнителна информация се прави в писмена форма. В неотложни случаи искането може да бъде направено и в устна форма с последващо писмено потвърждение.
(3) Лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП са длъжни да съберат поисканата им допълнителна информация.

Чл.9. В случаите без съмнение за изпиране на пари събраната информация се съхранява в срока по чл.8 ЗМИП по общия ред, установен за лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП.
Чл.10. (1) При възникване на съмнение за изпиране на пари събраната информация се завежда в дневника по чл.7, ал.2, като се открива дело за всеки отделен случай или клиент, в което по реда на постъпването се класират всички документи.
(2) (нова,ДВ,бр.111 от 2001 г.; изм.,бр.49 от 2003 г.) Събраната по ал.1 информация се предоставя на Агенцията за финансово разузнаване в служебно заверени копия по реда на завеждането в дневника по чл.7, ал.2.
(3) (нова,ДВ,бр.111 от 2001 г.; изм.,бр.49 от 2003 г.) Предоставянето на събраната по ал.1 информация на Агенцията за финансово разузнаване се извършва в срок до 24 часа считано от завеждането й в дневника.
(4) (пред.ал.2,изм. и доп.,ДВ,бр.111 от 2001 г.; изм.,бр.49 от 2003 г.) Министърът на финансите и директорът на Агенцията за финансово разузнаване могат да определят допълнителни изисквания за съхраняването на информацията по ал.1 съобразно особеностите на дейността на лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП.
Чл.11. Лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП са длъжни да осигурят условия за съхраняване на информацията по чл.10 по начин, недопускащ използването й за цели, различни от тези на ЗМИП.

Чл.12. (изм.,ДВ,бр.16 от 2001 г., бр.111 от 2001 г., бр.49 от 2003 г.) Агенцията за финансово разузнаване е специализирано звено на Министерството на финансите за съхраняване, проучване, анализиране и разкриване на информацията, получена от лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП.
Чл.13. (1) (Изм., ДВ, бр. 16 от 2001 г., бр. 111 от 2001 г., бр. 49 от 2003 г.) При установяване или при съмнение за изпиране на пари лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП уведомяват незабавно Агенцията за финансово разузнаване преди извършването на операцията или сделката. Уведомяването се извършва в писмена форма по образец, утвърден от министъра на финансите или от директора на Агенцията за финансово разузнаване.
(2) Към образеца по ал.1 се прилагат служебно заверени копия на всички събрани документи за операцията или сделката и за идентифицирането на клиентите.
(3) В неотложни случаи уведомяването може да се извърши в устна форма с последващо писмено потвърждение в срок до 24 часа, оформено по реда на ал.1 и 2.
Чл.14. (1) (изм.,ДВ,бр.16 от 2001 г., бр.111 от 2001 г., бр.49 от 2003 г.) За проучване и разкриване на получената информация Агенцията за финансово разузнаване може да извършва проверки на място на лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП - самостоятелно или съвместно с органите, на които със специален закон е възложено упражняването контрол върху тези лица.
(2) (изм.,ДВ,бр.16 от 2001 г., бр.111 от 2001 г., бр.49 от 2003 г.) При извършване на проверките по ал.1 Агенцията за финансово разузнаване има право:
1. на свободен достъп до служебните помещения на проверяваните лица;
2. да изисква документи, сведения и писмени обяснения за обстоятелствата, свързани с предмета на проверката;
3. да използва помощта на вещи лица или други експерти по чл.10, ал.3 ЗМИП;
4. да извършва насрещни проверки при клиенти на проверяваните лица.
(3) (изм.,ДВ,бр.16 от 2001 г., бр.111 от 2001 г.) В заповедта за извършване на проверка по ал.1 се посочват целите, срокът и мястото на проверката, проверяваното лице, както и името и длъжността на проверяващите лица.
Чл.15. (отм.,ДВ,бр.111 от 2001 г.)
Чл.16. (1) (изм.,ДВ,бр.16 от 2001 г., бр.111 от 2001 г., бр.49 от 2003 г.) Поисканата от Агенцията за финансово разузнаване допълнителна информация по чл. 8 се предоставя в писмена форма в срокове и по ред, определени от агенцията за всеки отделен случай.
(2) Лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП са длъжни да предоставят поисканата им допълнителна информация.

Чл.17. С вътрешните правила се установяват:
1. ясни критерии за разпознаване на съмнителните операции или сделки и клиенти;
2. (изм., ДВ, бр. 111 от 2001 г.) условията и редът за събиране, анализиране, съхраняване и разкриване на информация за операции или сделки и за работата на специализираните служби и съответните служители съобразно особеностите на дейността на лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП;
3. редът за обучаване на персонала и използването на техническите средства за предотвратяване и разкриване изпирането на пари;
4. други изисквания съобразно особеностите на дейността на лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП.
Чл.18. (1) (Изм., ДВ, бр. 111 от 2001 г., бр. 49 от 2003 г.) Вътрешните правила се утвърждават от директора на Агенцията за финансово разузнаване.
(2) (изм.,ДВ,бр.111 от 2001 г., бр.49 от 2003 г.) Когато представените вътрешни правила не съответстват на ЗМИП или на този правилник, не са приети от компетентните органи на лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП или предвидените в тях мерки не са достатъчни за постигане целите на закона, директорът на Агенцията за финансово разузнаване връща представените вътрешни правила и дава задължителни указания на лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП за отстраняване на установените несъответствия.
(3) (изм.,ДВ,бр.111 от 2001 г., бр.49 от 2003 г.) Лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП са длъжни в едномесечен срок от получаването на указанията да отстранят несъответствията и да представят повторно вътрешните си правила на директора на Агенцията за финансово разузнаване за утвърждаване.
Чл.19. (изм.,ДВ,бр.16 от 2001 г., бр.49 от 2003 г.) Лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП са длъжни в 7-дневен срок от регистрацията им или от започването на дейността, когато не подлежат на регистрация, да заявят в Агенцията за финансово разузнаване писмено адрес за контакти.
Чл.20. (изм.,ДВ,бр.16 от 2001 г., бр.111 от 2001 г., бр.49 от 2003 г.) Органите, на които със специален закон е възложено да упражняват контрол върху лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП, съдействат на тези лица и на Агенцията за финансово разузнаване при изработването на ясни критерии за разпознаване на съмнителните операции или сделки и клиенти, както и на мерки за предотвратяване и разкриване на изпирането на пари в съответните области.

Чл.21. (1) (изм.,ДВ,бр.14 от 2000 г., бр.111 от 2001 г., бр.49 от 2003 г.) Агенцията за финансово разузнаване чрез органите на съдебната власт и Министерството на правосъдието уведомява компетентните органи в чужбина за получените данни относно първоначалните престъпления и свързаните с тях престъпления по изпиране на пари, за които българският Наказателен кодекс не се прилага.
(2) (изм.,ДВ,бр.14 от 2000 г., бр.16 от 2001 г., бр.49 от 2003 г.) Уведомяването по ал.1 може да се извършва и от органите на съдебната власт и от Министерството на правосъдието. В тези случаи те изпращат копие от документите по уведомяването на Агенцията за финансово разузнаване.

Чл.22. (отм.,ДВ,бр.111 от 2001 г.)

§ 1. (изм.,ДВ,бр.16 от 2001 г., бр.49 от 2003 г.) В срок от 2 месеца след влизането в сила на правилника заварените лица по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП са длъжни да заявят в Агенцията за финансово разузнаване адрес за контакти.
§ 2. (изм.,ДВ,бр.16 от 2001 г., бр.49 от 2003 г.) До утвърждаването на образците по чл.13, ал.1 лицата по чл.3, ал.2 и 3 ЗМИП подават информацията до Агенцията за финансово разузнаване писмено в свободна форма.
§ 3. Министърът на финансите дава указания по прилагането на правилника.
§ 4. Правилникът се приема на основание § 6 от преходните и заключителните разпоредби на ЗМИП.